金管會主委黃天牧今（24）日親自主持記者會，宣布對玉山銀行理專挪用客戶款項裁罰案，處2,000萬元罰鍰，並對張姓副總及陳姓個金處執行長停職三個月，這也是理專A錢案，首度有銀行主管連坐被懲處，罰鍰金額也創銀行業新高。
這是玉山銀今年2月被開罰後，再被爆出的第二起理專監守自盜案，因為已是累犯，罰度比起以往都還要高。同時也是金管會在對所有銀行宣示，未來再發生理專盜領案，罰度就是這麼重，讓各銀行警惕。
玉山銀行理專涉挪用客戶款項1.4億元，期間長達六年11個月，受影響客戶多達41戶，金管會決定處以重罰。
黃天牧並在會中提出，金管會對理專弊案的四大政策立場，包括要求銀行建立誠信文化，對發生弊案銀行要求增加作業風險資本計提等。
黃天牧強調，金管會無法保證日後理專弊案不會再發生，但可以保證的是，如果再發生，銀行一定會被重罰。
今年上路的「理專十誡」，包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易；建置理專輪調制度；避免理專未經授權替客戶辦業務；定期產出「IP位址警示檢核報表」；建立帳戶監控機制；不得推介非本行商品；建立第三方監控機制；交易異常大增理專納為專案查核項目；理專休假的查核機制等。
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